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2022年度信息披露报告
重要提示
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本行第二届董事会第二十二次会议于2023年3月22日审议通过《2022年度信息披露报告》。
本行2022年度财务报告按中国会计准则编制，已经浙江同方会计师事务所有限公司进行了审计，并出具标准无保留意见的审计报告。
本行监事会、独立董事就年度报告的真实性、准确性、完整性发表了书面意见。
本行负责人、主管会计工作负责人及财务会计部门负责人保证年度报告中财务及监管指标真实、完整。
目录
本行基本情况介绍………………………………………………………02
会计数据和业务数据摘要………………………………………………03
股本变动及股东情况……………………………………………………10
董事、监事、高级管理人员及员工情况………………………………14
公司治理…………………………………………………………………17
股东大会情况简介………………………………………………………21
董事会报告………………………………………………………………21
监事会报告………………………………………………………………28
重要事项…………………………………………………………………30
备查文件目录……………………………………………………………30
浙江嵊州农村商业银行股份有限公司
2022年度信息披露报告
根据《商业银行信息披露办法》《银行保险机构公司治理准则》和《浙江嵊州农村商业银行股份有限公司章程》等有关规定，现将浙江嵊州农村商业银行股份有限公司2022年度有关重大事项披露如下：
第一节 本行基本情况简介
一、法定名称：浙江嵊州农村商业银行股份有限公司（简称：嵊州农商银行，以下简称“本行”）；英文名称：ZheJiang Shengzhou Rural Commercial Bank Company Limited（简称：Shengzhou Rural Commercial Bank或SZRCB）。
二、经营业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、国际结算；外汇拆借、资信调查、咨询和见证业务；经外汇管理机关批准的结汇、售汇业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
三、法定代表人：陈钢梁
四、信息披露事务负责人：黄建苗
联系地址：浙江省嵊州市剡湖街道官河路398号
电话：0575-83052810
网址：www.zjszbank.com
五、注册地址：浙江省嵊州市剡湖街道官河路398号
邮政编码：312400
电话：0575-83181288 传真：0575-83107236
六、年度报告刊登网站网址：www.zjszbank.com
年度报告备置地点：本行营业部
联系人：张瑜 喻巧珍
联系电话：0575-83115809 0575-83121361
七、其他有关资料：
成立日期：2005年1月28日
登记机关：绍兴市市场监督管理局
统一社会信用代码：91330683146384641Y
八、聘请的会计师事务所名称：浙江同方会计师事务所有限公司
九、本报告以中文编制
第二节 会计数据和业务数据摘要
一、主要会计数据和财务指标
报告期末，本行总资产5085590万元，增长17.91%；总负债4678109万元，增长18.50%；所有者权益407481万元，增长11.59%；利润总额54666万元，增幅10.07%；净利润40961万元，增幅9.87%。具体主要数据和指标如下：
单位：万元、%
|
项目 |
2021年末 |
2022年末 |
增(减)额 |
增(减)比例 |
|
一、总资产 |
4313072 |
5085590 |
772518 |
17.91 |
|
现金及存放中央银行款项 |
250478 |
362587 |
112109 |
44.76 |
|
存放同业 |
159118 |
133659 |
-25459 |
-16.00 |
|
各项贷款 |
2319920 |
2696057 |
376137 |
16.21 |
|
其中：农户贷款 |
940539 |
1059777 |
119238 |
12.68 |
|
农村经济组织贷款 |
70187 |
73990 |
3803 |
5.42 |
|
农村工商业贷款 |
1062319 |
1261800 |
199481 |
18.78 |
|
买入返售金融资产 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
投资资产 |
1650099 |
1878892 |
228793 |
13.87 |
|
固定资产净值 |
12552 |
11616 |
-936 |
-7.46 |
|
二、总负债 |
3947910 |
4678109 |
730199 |
18.50 |
|
各项存款 |
3844634 |
4605821 |
761187 |
19.80 |
|
其中：储蓄存款 |
2760007 |
3299790 |
539783 |
19.56 |
|
单位存款 |
971806 |
1182946 |
211140 |
21.73 |
|
三、所有者权益 |
365162 |
407481 |
42319 |
11.59 |
|
实收资本 |
36763 |
36763 |
0 |
0.00 |
|
其他综合收益 |
15859 |
6820 |
-9039 |
-57.00 |
|
资本公积 |
7678 |
7678 |
0 |
0.00 |
|
盈余公积及一般准备 |
166553 |
188955 |
22402 |
13.45 |
|
未分配利润 |
138308 |
167264 |
28956 |
20.94 |
注：存放同业含存放联行款项；
二、财务项目及监管指标分析
单位：元、人、%
|
项目 |
标准值 |
2021年末 |
2022年末 |
增(减)额 |
增(减)比例 |
|
营业收入（损益表） |
/ |
2,028,655,769.35 |
2,217,806,152.89 |
189,150,383.54 |
9.32 |
|
其中：贷款利息收入 |
/ |
1,222,019,769.47 |
1,350,218,657.19 |
128,198,887.72 |
10.49 |
|
业务及管理费 |
/ |
291,825,030.19 |
324,466,793.42 |
32,641,763.23 |
11.19 |
|
营业外收支净额 |
/ |
-13,855,029.31 |
-16,941,199.79 |
-3,086,170.48 |
22.27 |
|
本年度利润 |
/ |
496,649,046.92 |
546,661,565.80 |
50,012,518.88 |
10.07 |
|
净利润 |
/ |
372,824,620.00 |
409,610,884.75 |
36,786,264.75 |
9.87 |
|
每股收益（货币单位元） |
/ |
1.01 |
1.11 |
0.10 |
9.90 |
|
每股净资产（货币单位元） |
/ |
9.93 |
11.08 |
1.15 |
11.58 |
|
职工人数 |
/ |
681 |
701 |
20 |
2.94 |
|
股东人数 |
/ |
1610 |
1606 |
-4 |
-0.25 |
|
股本金总额 |
/ |
367,631,615.00 |
367,631,615.00 |
0.00 |
0.00 |
|
不良贷款余额 |
/ |
207377418.94 |
232290894.33 |
24913475.39 |
12.01 |
|
清收不良贷款额 |
/ |
267093652.87 |
132403512.66 |
-134690140.21 |
-50.43 |
|
不良贷款比例（五级分类） |
≤5 |
0.89 |
0.86 |
-0.03 |
-3.37 |
|
拨备覆盖率 |
≥150 |
816.47 |
811.58 |
-4.89 |
-0.60 |
|
贷款拨备率 |
≥2.5 |
7.30 |
6.99 |
-0.31 |
-4.25 |
|
固定资产比例 |
≤50 |
5.59 |
4.84 |
-0.75 |
-13.42 |
|
单一客户贷款集中度 |
≤20 |
1.45 |
3.04 |
1.59 |
109.66 |
|
最大十家客户贷款集中度 |
≤150 |
11.78 |
14.1 |
2.32 |
19.69 |
|
利息回收率 |
/ |
99.46 |
98.83 |
-0.63 |
-0.63 |
注： 1.本行入股浙江农商联合银行资金10000万元，入股瑞丰村镇银行1000万元，入股绍兴恒信农村商业银行股份有限公司15000万元。
三、资本构成及其变化情况分析
单位：万元、%
|
项目 |
标准值 |
2021年末 |
2022年末 |
增(减)额 |
增(减)比例 |
|
核心一级资本净额 |
/ |
346497 |
389487 |
42990 |
12.41 |
|
一级资本净额 |
/ |
346497 |
389487 |
42990 |
12.41 |
|
资本净额 |
/ |
376833 |
460699 |
83866 |
22.26 |
|
加权风险资产 |
/ |
2637528 |
2949116 |
311588 |
11.81 |
|
核心一级资本净额充足率 |
≥7.5 |
13.14 |
13.21 |
0.07 |
0.53 |
|
一级资本净额充足率 |
≥8.5 |
13.14 |
13.21 |
0.07 |
0.53 |
|
资本净额充足率 |
≥10.5 |
14.29 |
15.62 |
1.33 |
9.31 |
注：资本管理制度及措施：修订《浙江嵊州农村商业银行股份有限公司资本管理办法》；
四、流动性管理指标及其变化情况分析
单位：万元， %
|
项目 |
标准值 |
2021年末 |
2022年末 |
增(减)额 |
增(减)比例 |
|
本外币合计流动性比例 |
≥25 |
73.00 |
81.98 |
8.98 |
12.30 |
|
核心负债依存度 |
≥60 |
79.53 |
80.56 |
1.03 |
1.30 |
|
流动性缺口率 |
≥-10 |
29.29 |
40.81 |
11.52 |
39.33 |
|
人民币超额备付金率 |
≥5 |
5.83 |
5.54 |
-0.29 |
-4.97 |
|
优质流动性资产充足率 |
≥100 |
424.82 |
730.20 |
305.38 |
71.88 |
|
存贷款比例 |
/ |
62.17 |
60.14 |
-2.03 |
-3.27 |
注：流动性管理制度及措施：修订《浙江嵊州农村商业银行股份有限公司流动性风险管理办法》；设定浙江嵊州农村商业银行股份有限公司流动性风险限额；实施流动性压力测试4次；报告2022年度流动性压力测试结果。
五、贷款五级分类情况
单位：万元、%
|
项目 |
年初数 |
年末数 |
增减比例 |
|
正常贷款 |
2278366 |
2647168 |
16.19 |
|
关注贷款 |
20816 |
25660 |
23.27 |
|
次级贷款 |
5417 |
4872 |
-10.06 |
|
可疑贷款 |
14626 |
17704 |
21.04 |
|
损失贷款 |
695 |
653 |
-6.04 |
|
合计 |
2319920 |
2696057 |
16.21 |
六、前十大户贷款情况
单位：万元、%
|
序号 |
客户名称 |
贷款余额 |
占资本净额比例 |
贷款五级分类 |
|
1 |
浙江红贝投资有限公司 |
14000 |
3.04% |
正常 |
|
2 |
嵊州市水利水电发展有限公司 |
7950 |
1.73% |
正常 |
|
3 |
嵊州市城市自来水有限公司 |
7750 |
1.68% |
正常 |
|
4 |
浙江甘霖汇大酒店有限公司 |
5330.27 |
1.16% |
正常 |
|
5 |
嵊州市城南建设投资有限公司 |
5000 |
1.09% |
正常 |
|
6 |
嵊州市艇湖经营管理有限公司 |
4999 |
1.09% |
正常 |
|
7 |
嵊州市产业发展投资有限公司 |
4990 |
1.08% |
正常 |
|
8 |
嵊州市高新技术发展有限公司 |
4980 |
1.08% |
正常 |
|
9 |
嵊州市水联管道承装有限公司 |
4980 |
1.08% |
正常 |
|
10 |
浙江亿田控股有限公司 |
4980 |
1.08% |
正常 |
|
合计 |
64959.27 |
14.10% |
|
|
七、前十户法人股东及关联人贷款情况
单位：万元、%
|
借款人名称 |
期初数 |
期末数 |
增减数 |
增减比例 |
|
嵊州市天然橡胶化工有限公司 |
4200 |
3500 |
-700 |
-16.67 |
|
嵊州市润宇工程咨询有限公司 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
浙江华发茶业有限公司 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
嵊州市巴贝领带有限公司 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--浙江巴贝丝业有限公司 |
2850 |
2800 |
-50 |
-1.75 |
|
--浙江巴贝领带有限公司 |
1500 |
1500 |
0 |
0.00 |
|
浙江达成凯悦控股有限公司 |
1500 |
1500 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州达成纺织有限公司 |
2950 |
2950 |
0 |
0.00 |
|
--浙江达成凯悦纺织服装有限公司 |
499 |
499 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州市大自然筒装染业有限公司 |
0 |
998 |
998 |
- |
|
--嵊州市凯杰电机配件厂 |
45 |
45 |
0 |
0.00 |
|
嵊州市地方建筑工程有限公司 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
绍兴港顺电器有限公司 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--浙江欧特电器有限公司 |
800 |
0 |
-800 |
-100.00 |
|
麦地郎集团有限公司 |
2810 |
2260 |
-550 |
-19.57 |
|
--绍兴麦地郎领带服饰有限公司 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--浙江麦地郎领带织造有限公司 |
1400 |
1700 |
300 |
21.43 |
|
嵊州市幸洋贸易有限公司 |
2490 |
2490 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州市春新健康科技有限公司 |
1100 |
1100 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州市庆兴贸易有限公司 |
900 |
900 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州市娥江贸易有限公司 |
2000 |
2000 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州市银月贸易有限公司 |
2900 |
2900 |
0 |
0.00 |
|
浙江雅士林家居服饰有限公司 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--浙江雅士林领带服饰有限公司 |
2000 |
2000 |
0 |
0.00 |
|
--浙江金天来领带服饰有限公司 |
1600 |
1400 |
-200 |
-12.50 |
|
--浙江雅士林纺织有限公司 |
2950 |
2950 |
0 |
0.00 |
|
合计 |
34494 |
33492 |
-1002 |
-2.90 |
八、本行董事、监事、高级管理人员及关联贷款情况
单位：万元、%
|
姓名 |
期初数 |
期末数 |
增减数 |
增减比例 |
|
尹晓民 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
吴尧安 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
张立 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州市天然橡胶化工有限公司 |
4200 |
3500 |
-700 |
-16.67 |
|
张学明 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州市明星机电制造有限公司 |
250 |
450 |
200 |
80.00 |
|
--张学东 |
0 |
20 |
20 |
— |
|
陈月华 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--浙江亿田控股有限公司 |
0 |
4980 |
4980 |
— |
|
金耀 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--浙江巴贝领带织造有限公司 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--浙江巴贝丝业有限公司 |
2850 |
2800 |
-50 |
-1.75 |
|
--浙江巴贝领带有限公司 |
1500 |
1500 |
0 |
0.00 |
|
袁向东 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州市正和丝业有限公司 |
0 |
998 |
998 |
— |
|
--浙江佳歌电器有限公司 |
995 |
0 |
-995 |
-100.00 |
|
钱达军 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--浙江达成凯悦控股有限公司 |
1500 |
1500 |
0 |
0.00 |
|
--浙江达成凯悦纺织服装有限公司 |
499 |
499 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州达成纺织有限公司 |
2950 |
2950 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州市大自然筒装染业有限公司 |
0 |
998 |
998 |
— |
|
--嵊州市凯杰电机配件厂 |
45 |
45 |
0 |
0.00 |
|
陈钢梁 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
费宏杰 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
杜立群 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
徐人慧 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
马森江 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
张月飞 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
吴利群 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
梁曦 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
应继铭 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
支慧健 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
王樟达 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州市制冷设备厂 |
2990 |
2990 |
0 |
0.00 |
|
吴正军 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--浙江金茂茶业有限公司 |
100 |
0 |
-100 |
-100.00 |
|
胡海鹦 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--孙汉凯 |
50 |
30 |
-20 |
-40.00 |
|
姚利达 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--姚红波 |
30 |
30 |
0 |
0.00 |
|
袁玉平 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--嵊州市第二建筑工程有限公司 |
1900 |
900 |
-1000 |
-52.63 |
|
--嵊州市广厦大酒店有限公司 |
800 |
800 |
0 |
0.00 |
|
袁学军 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
--麦地郎集团有限公司 |
2810 |
2260 |
-550 |
-19.57 |
|
--浙江麦地郎领带织造有限公司 |
1400 |
1700 |
300 |
21.43 |
|
--绍兴麦地郎领带服饰有限公司 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
任宇 |
10 |
0 |
-10 |
-100.00 |
|
吴益峰 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
张校 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
梁妤 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
黄建苗 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
胡轶岚 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
周建国 |
15 |
0 |
-15 |
-100.00 |
|
蔡杭军 |
20 |
0 |
-20 |
-100.00 |
|
郑国芬 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
章园媛 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
徐洋 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
王建超 |
30 |
0 |
-30 |
-100.00 |
|
马斌 |
83.47 |
12 |
-71.47 |
-85.62 |
|
沈先君 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
尹伟梁 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
裘森冬 |
0.5 |
0 |
-0.5 |
-100.00 |
|
沈春朗 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
竺金波 |
0 |
7 |
7 |
— |
|
王炜 |
15 |
0 |
-15 |
-100.00 |
|
钱赛星 |
35 |
0 |
-35 |
-100.00 |
|
吴烨 |
30 |
30 |
0 |
0.00 |
|
吴梁芳 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
马蔚 |
0.5 |
0 |
-0.5 |
-100.00 |
|
唐佳盈 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
王剑英 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
许健 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
王海军 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
费赵波 |
15 |
0 |
-15 |
-100.00 |
|
周升 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
周卓镛 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
骆旭旦 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
汪栋 |
0 |
0 |
0 |
0.00 |
|
合计 |
25123.47 |
28999 |
3875.53 |
15.43 |
九、交易金额占所有者权益0.5%以上的关联交易情况
单位：万元、%
|
姓名 |
关联方名称 |
年末资金占用额 |
担保方式 |
贷款质量 |
占所有者权益比例 |
|
张立 |
嵊州市天然橡胶化工有限公司 |
3500 |
抵押 |
正常 |
0.86 |
|
陈月华 |
浙江亿田控股有限公司 |
4980 |
保证 |
正常 |
1.22 |
|
金耀 |
浙江巴贝丝业有限公司 |
4300 |
抵押、质押 |
正常 |
1.06 |
|
浙江巴贝领带有限公司 |
|||||
|
钱达军 |
浙江达成凯悦控股有限公司 |
5992 |
保证 |
正常 |
1.47 |
|
嵊州达成纺织有限公司 |
|||||
|
浙江达成凯悦纺织服装有限公司 |
|||||
|
嵊州大自然筒装染业有限公司 |
|||||
|
嵊州市凯杰电机配件厂 |
|||||
|
袁学军 |
麦地郎集团有限公司 |
3960 |
抵押、保证 |
正常 |
0.97 |
|
浙江麦地郎领带织造有限公司 |
|||||
|
王樟达 |
嵊州市制冷设备厂 |
2990 |
抵押 |
正常 |
0.73 |
|
浙江雅士林家居服饰有限公司 |
浙江雅士林领带服饰有限公司 |
6350 |
抵押、保证 |
正常 |
1.56 |
|
浙江金天来领带服饰有限公司 |
|||||
|
浙江雅士林纺织有限公司 |
|||||
|
嵊州市幸洋贸易有限公司 |
嵊州市幸洋贸易有限公司 |
9390 |
抵押、保证 |
正常 |
2.30 |
|
嵊州市春新健康科技有限公司 |
|||||
|
嵊州市庆兴贸易有限公司 |
|||||
|
嵊州市娥江贸易有限公司 |
|||||
|
嵊州市银月贸易有限公司 |
|||||
|
合计 |
41462 |
10.18 |
|||
注:所有者权益为407481.04万元。
第三节 股本变动及股东情况
一、股本总额及结构变动情况
（一）报告期内股本总额变动情况
本行的注册资本为36763.1615万元，报告期内无变化。
（二）报告期内股权结构变动情况
单位：户、万股、%
|
股份类型 |
2021年12月31日 |
2022年12月31日 |
||||
|
户数 |
股数 |
占比 |
户数 |
股数 |
占比 |
|
|
法人股 |
54 |
13727.87 |
37.34 |
54 |
13727.87 |
37.34 |
|
社会自然人股 |
1081 |
15942.3860 |
43.37 |
1081 |
15965.032 |
43.43 |
|
内部职工股 |
475 |
7092.9055 |
19.29 |
471 |
7070.2595 |
19.23 |
|
总数 |
1610 |
36763.1615 |
100 |
1606 |
36763.1615 |
100 |
二、股东情况
（一）股东总数
报告期末，本行股东总数为1606户。其中，法人股东54户，自然人股东1552户，自然人股东中内部职工股东471户。
（二）前十大股东情况
1．前十大股东持股情况
单位：万股、%
|
股东名称 |
期初数 |
持股比例 |
期末数 |
持股比例 |
股权状态 |
|
嵊州市天然橡胶化工有限公司 |
1328.34 |
3.61 |
1328.34 |
3.61 |
正常 |
|
嵊州市润宇工程咨询有限公司 |
1210.04 |
3.29 |
1210.04 |
3.29 |
正常 |
|
浙江华发茶业有限公司 |
1110.33 |
3.02 |
1110.33 |
3.02 |
正常 |
|
嵊州市巴贝领带有限公司 |
1110.33 |
3.02 |
1110.33 |
3.02 |
正常 |
|
浙江达成凯悦控股有限公司 |
1110.33 |
3.02 |
1110.33 |
3.02 |
正常 |
|
嵊州市地方建筑工程有限公司 |
703.04 |
1.91 |
703.04 |
1.91 |
正常 |
|
绍兴港顺电器有限公司 |
439.40 |
1.20 |
439.40 |
1.20 |
正常 |
|
麦地郎集团有限公司 |
329.55 |
0.90 |
329.55 |
0.90 |
正常 |
|
浙江雅士林置业有限公司 |
329.55 |
0.90 |
329.55 |
0.90 |
正常 |
|
嵊州市幸洋贸易有限公司 |
329.55 |
0.90 |
329.55 |
0.90 |
正常 |
2．主要股东及其关联方持股情况
单位：万股、%
|
主要股东名称 |
实际控制人/最终受益人 |
持股金额（万元） |
持股比例（%） |
主要股东类型及关联情况 |
股份冻质押情况 |
年度内股份变化情况 |
|
费宏杰 |
|
27.04 |
0.07 |
执行董事 |
正常 |
未变化 |
|
杜立群 |
|
27.04 |
0.07 |
执行董事 |
正常 |
未变化 |
|
徐人慧 |
|
27.04 |
0.07 |
执行董事 |
正常 |
未变化 |
|
嵊州市天然橡胶化工有限公司 |
张立 |
1328.34 |
3.61 |
董事张立关联方 |
正常 |
未变化 |
|
张立 |
|
84.5 |
0.23 |
董事 |
正常 |
新增16.9万股 |
|
嵊州市润宇工程咨询有限公司 |
毛仁宗 |
1210.04 |
3.29 |
|
正常 |
未变化 |
|
嵊州市恒润房地产有限公司 |
毛仁宗 |
165.62 |
0.45 |
|
正常 |
未变化 |
|
周君英 |
毛仁宗 |
35.4900 |
0.10 |
|
正常 |
未变化 |
|
浙江华发茶业有限公司 |
尹晓民 |
1110.33 |
3.02 |
派驻董事尹晓民 |
正常 |
未变化 |
|
嵊州市巴贝领带有限公司 |
金耀 |
1110.33 |
3.02 |
派驻董事金耀 |
正常 |
未变化 |
|
浙江达成凯悦控股有限公司 |
钱达军 |
1110.33 |
3.02 |
派驻董事钱达军 |
正常 |
未变化 |
|
嵊州市地方建筑工程有限公司 |
吴尧安 |
703.04 |
1.91 |
董事吴尧安关联方 |
正常 |
未变化 |
|
吴尧安 |
|
65.91 |
0.18 |
董事 |
正常 |
未变化 |
|
嵊州市达意领带服饰有限公司 |
袁向东 |
265.33 |
0.72 |
派驻董事袁向东 |
正常 |
未变化 |
|
嵊州市达亿丝业有限公司 |
袁向东 |
175.76 |
0.48 |
董事袁向东关联方 |
正常 |
未变化 |
|
嵊州市正和丝业有限公司 |
袁向东 |
165.62 |
0.45 |
董事袁向东关联方 |
正常 |
未变化 |
|
袁向东 |
|
151.58 |
0.41 |
董事 |
正常 |
未变化 |
|
绍兴港顺电器有限公司 |
董昌满
|
439.4 |
1.2 |
|
正常 |
未变化 |
|
董文花 |
董昌满 |
43.94 |
0.12 |
|
正常 |
未变化 |
|
浙江亿田智能厨电股份有限公司 |
孙伟勇 |
219.7 |
0.6 |
董事陈月华关联方 |
正常 |
未变化 |
|
陈月华 |
|
21.97 |
0.06 |
董事 |
正常 |
未变化 |
|
张学明 |
|
21.97 |
0.06 |
董事 |
正常 |
未变化 |
|
麦地郎集团有限公司 |
袁学军 |
329.55 |
0.9 |
派驻监事袁学军 |
正常 |
未变化 |
|
袁学军 |
|
33.8 |
0.09 |
监事 |
正常 |
未变化 |
|
嵊州市第二建筑工程有限公司 |
袁玉平 |
241.67 |
0.66 |
派驻监事袁玉平 |
正常 |
未变化 |
|
浙江金茂茶业有限公司 |
吴正军 |
219.7 |
0.6 |
派驻监事吴正军 |
正常 |
未变化 |
|
胡海鹦 |
|
21.97 |
0.06 |
监事 |
正常 |
未变化 |
|
姚利达 |
|
13.52 |
0.04 |
监事 |
正常 |
未变化 |
|
王樟达 |
|
65.91 |
0.18 |
监事 |
正常 |
未变化 |
|
应继铭 |
|
27.04 |
0.07 |
监事 |
正常 |
未变化 |
|
支慧健 |
|
27.04 |
0.07 |
监事 |
正常 |
未变化 |
（三）本行高级管理人员持股情况
单位：万股、%
|
股东姓名 |
期初数 |
持股比例 |
期末数 |
持股比例 |
股权状态 |
|
陈钢梁 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
费宏杰 |
27.04 |
0.07 |
27.04 |
0.07 |
正常 |
|
杜立群 |
27.04 |
0.07 |
27.04 |
0.07 |
正常 |
|
徐人慧 |
27.04 |
0.07 |
27.04 |
0.07 |
正常 |
|
梁曦 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
马森江 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
黄建苗 |
11.83 |
0.03 |
11.83 |
0.03 |
正常 |
|
任宇 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
吴益峰 |
16.9 |
0.05 |
16.9 |
0.05 |
正常 |
|
梁妤 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
张校 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
胡轶岚 |
11.83 |
0.03 |
11.83 |
0.03 |
正常 |
|
周建国 |
16.9 |
0.05 |
16.9 |
0.05 |
正常 |
|
蔡杭军 |
33.8 |
0.09 |
33.8 |
0.09 |
正常 |
|
郑国芬 |
28.73 |
0.08 |
28.73 |
0.08 |
正常 |
|
章园媛 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
徐洋 |
16.9 |
0.05 |
16.9 |
0.05 |
正常 |
|
王建超 |
1.69 |
0 |
1.69 |
0 |
正常 |
|
沈先君 |
16.9 |
0.05 |
16.9 |
0.05 |
正常 |
|
尹伟梁 |
16.9 |
0.05 |
16.9 |
0.05 |
正常 |
|
裘森冬 |
11.83 |
0.03 |
11.83 |
0.03 |
正常 |
|
沈春朗 |
8.45 |
0.02 |
8.45 |
0.02 |
正常 |
|
马斌 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
竺金波 |
11.83 |
0.03 |
11.83 |
0.03 |
正常 |
|
王炜 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
钱赛星 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
吴烨 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
许健 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
王海军 |
21.97 |
0.06 |
21.97 |
0.06 |
正常 |
|
王剑英 |
11.83 |
0.03 |
11.83 |
0.03 |
正常 |
|
周升 |
16.9 |
0.05 |
16.9 |
0.05 |
正常 |
|
费赵波 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
马蔚 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
吴梁芳 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
周卓镛 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
骆旭旦 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
汪栋 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
|
唐佳盈 |
0 |
0 |
0 |
0 |
- |
（四）股权转让情况
报告期内共办理股权转让27笔，共计603.499万股，其中法人股东户名变更1笔；法人股东转让2户，共计231.53万股；主要股东增持股权1户，16.9万股；自然人股东转让24户，共计287.469万股；因继承原因转让股权2户，25.35万股；司法处置1户，16.9万股；交易转让23户，476.749万股。
（五）股份冻结、质押情况
1．股份冻结情况：报告期末本行股东被司法冻结3户，股份数为113.3万股，占本行总股份的0.31%。
2．股份质押情况：本行股东质押3户，质押股份数为836.55万股，占本行总股份的2.28%。
第四节 董事、监事、高级管理人员及员工情况
一、董事基本情况表
|
序号 |
姓名 |
性别 |
出生年月 |
董事类别 |
任职时间 |
现工作单位及职务 |
|
1 |
陈钢梁 |
男 |
1975.11 |
职工董事 |
2019.12 |
嵊州农商银行党委书记、董事长 |
|
2 |
费宏杰 |
男 |
1969.09 |
职工董事 |
2019.12 |
嵊州农商银行行长 |
|
3 |
杜立群 |
男 |
1974.01 |
职工董事 |
2019.12 |
嵊州农商银行副行长 |
|
4 |
徐人慧 |
男 |
1975.11 |
职工董事 |
2019.12 |
嵊州农商银行副行长 |
|
5 |
尹晓民 |
男 |
1962.1 |
法人董事 |
2019.12 |
浙江华发茶业有限公司董事长 |
|
6 |
吴尧安 |
男 |
1953.12 |
自然人董事 |
2019.12 |
上海越州投资有限公司董事长 |
|
7 |
张立 |
男 |
1966.11 |
自然人董事 |
2019.12 |
嵊州市天然橡胶化工有限公司总经理 |
|
8 |
张学明 |
男 |
1959.1 |
自然人董事 |
2019.12 |
嵊州市明星机电制造有限公司总经理 |
|
9 |
陈月华 |
女 |
1965.03 |
自然人董事 |
2019.12 |
浙江亿田智能厨电股份有限公司总经理 |
|
10 |
金耀 |
男 |
1963.08 |
法人董事 |
2019.12 |
嵊州市巴贝领带有限公司董事长 |
|
11 |
袁向东 |
男 |
1969.03 |
法人董事 |
2019.12 |
嵊州市达意领带服饰有限公司董事长 |
|
12 |
钱达军 |
男 |
1963.01 |
法人董事 |
2019.12 |
浙江达成凯悦控股有限公司董事长 |
|
13 |
张月飞 |
女 |
1964.11 |
独立董事 |
2019.12 |
浙江大学经济学院金融学系副教授 |
|
14 |
吴利群 |
女 |
1965.6 |
独立董事 |
2019.12 |
浙江财经大学教授 |
二、监事基本情况表
|
序号 |
姓名 |
性别 |
出生年月 |
监事类别 |
任职时间 |
现工作单位及职务 |
|
1 |
梁曦 |
男 |
1968.02 |
职工监事 |
2019.12 |
嵊州农商银行纪委书记、监事长 |
|
2 |
应继铭 |
男 |
1970.07 |
职工监事 |
2019.12 |
嵊州农商银行员工 |
|
3 |
支慧健 |
男 |
1970.03 |
职工监事 |
2019.12 |
嵊州农商银行员工 |
|
4 |
王樟达 |
男 |
1965.02 |
自然人监事 |
2019.12 |
嵊州市制冷设备厂厂长 |
|
5 |
吴正军 |
男 |
1953.11 |
法人监事 |
2019.12 |
浙江金茂茶业有限公司董事长 |
|
6 |
胡海鹦 |
女 |
1962.06 |
自然人监事 |
2019.12 |
嵊州市电力公司退休职工 |
|
7 |
姚利达 |
男 |
1956.12 |
自然人监事 |
2019.12 |
嵊州市金山造纸厂厂长 |
|
8 |
袁玉平 |
男 |
1957.04 |
法人监事 |
2019.12 |
嵊州市第二建筑工程有限公司董事长 |
|
9 |
袁学军 |
女 |
1970.06 |
自然人监事 |
2019.12 |
麦地郎集团有限公司执行董事 |
三、高级管理人员情况
截至报告期末，本行经银保监部门审核并符合任职条件的高级管理人员38名。其中董事长1名，行长1名，副行长3名，监事长1名，董事会秘书1名，总行机关部室总经理4名，总行营业部总经理1名，支行行长26名。
|
序号 |
姓名 |
性别 |
出生年月 |
工作单位 |
职务 |
|
1 |
陈钢梁 |
男 |
1975年11月 |
嵊州农商银行 |
董事长 |
|
2 |
费宏杰 |
男 |
1969年9月 |
嵊州农商银行 |
行长 |
|
3 |
杜立群 |
男 |
1974年2月 |
嵊州农商银行 |
副行长 |
|
4 |
徐人慧 |
男 |
1975年11月 |
嵊州农商银行 |
副行长 |
|
5 |
梁曦 |
男 |
1968年2月 |
嵊州农商银行 |
监事长 |
|
6 |
马森江 |
男 |
1982年7月 |
嵊州农商银行 |
副行长 |
|
7 |
黄建苗 |
男 |
1977年9月 |
嵊州农商银行 |
董事会秘书 |
|
8 |
任宇 |
男 |
1985年3月 |
财务会计部 |
副总经理（主持工作） |
|
9 |
梁妤 |
女 |
1982年6月 |
合规管理部 |
总经理 |
|
10 |
吴益峰 |
男 |
1975年11月 |
审计部 |
总经理 |
|
11 |
张校 |
男 |
1980年12月 |
风险管理部 |
总经理 |
|
12 |
胡轶岚 |
女 |
1980年4月 |
营业部 |
总经理 |
|
13 |
周建国 |
男 |
1977年10月 |
剡湖支行 |
支行长 |
|
14 |
蔡杭军 |
男 |
1974年12月 |
鹿山支行 |
支行长 |
|
15 |
郑国芬 |
女 |
1976年6月 |
三江支行 |
支行长 |
|
16 |
章园媛 |
女 |
1984年1月 |
浦口支行 |
支行长 |
|
17 |
徐洋 |
男 |
1978年1月 |
甘霖支行 |
支行长 |
|
18 |
王建超 |
男 |
1974年5月 |
崇仁支行 |
支行长 |
|
19 |
马斌 |
男 |
1983年1月 |
长乐支行 |
支行长 |
|
20 |
沈先君 |
男 |
1974年8月 |
三界支行 |
支行长 |
|
21 |
尹伟梁 |
男 |
1981年4月 |
黄泽支行 |
支行长 |
|
22 |
裘森冬 |
男 |
1980年11月 |
金庭支行 |
支行长 |
|
23 |
沈春朗 |
男 |
1982年3月 |
石璜支行 |
支行长 |
|
24 |
竺金波 |
男 |
1980年8月 |
谷来支行 |
支行长 |
|
25 |
王炜 |
男 |
1984年9月 |
仙岩支行 |
支行长 |
|
26 |
钱赛星 |
男 |
1985年12月 |
下王支行 |
支行长 |
|
27 |
吴烨 |
男 |
1984年11月 |
贵门支行 |
副行长（主持工作） |
|
28 |
唐佳盈 |
女 |
1991年8月 |
城西支行 |
支行长（二级支行） |
|
29 |
王剑英 |
女 |
1980年10月 |
城东支行 |
支行长（二级支行） |
|
30 |
王海军 |
男 |
1976年4月 |
博济支行 |
支行长（二级支行） |
|
31 |
许健 |
男 |
1984年1月 |
苍岩支行 |
支行长（二级支行） |
|
32 |
周升 |
男 |
1973年3月 |
开元支行 |
支行长（二级支行） |
|
33 |
费赵波 |
男 |
1982年10月 |
富润支行 |
支行长（二级支行） |
|
34 |
马蔚 |
男 |
1985年11月 |
城溪支行 |
支行长（二级支行） |
|
35 |
吴梁芳 |
女 |
1982年11月 |
双塔支行 |
支行长（二级支行） |
|
36 |
周卓镛 |
男 |
1988年1月 |
太平支行 |
支行长（二级支行） |
|
37 |
骆旭旦 |
男 |
1990年1月 |
蒋镇支行 |
支行长（二级支行） |
|
38 |
汪栋 |
男 |
1991年4月 |
长桥支行 |
支行长（二级支行） |
四、报告期内董事、监事和高级管理人员变动情况
（一）报告期内董事变动情况
报告期内，田建钢因工作需要于2022年3月辞去本行第二届董事会董事及董事会相关专门委员会委员职务，并提交本行第二届董事会第十六次会议审议通过。
（二）报告期内监事变动情况
报告期内本行监事无变动。
（三）报告期内高级管理人员变动情况
2022年2月25日，经行长提名，聘任吴烨为贵门支行副行长（主持工作）；
2022年4月27日，经行长提名，聘任张校为风险管理部总经理；
2022年4月27日，经行长提名，聘任周建国为剡湖支行行长；
2022年4月27日，经行长提名，聘任马斌为长乐支行行长；
2022年4月27日，经行长提名，聘任竺金波为谷来支行行长；
2022年5月27日，经行长提名，聘任任宇为财务会计部副总经理（主持工作）；
2022年9月5日，经行长提名，聘任王炜为仙岩支行行长；
2022年9月5日，经行长提名，聘任王剑英为城东支行行长；
2022年9月5日，经行长提名，聘任唐佳盈为城西支行行长；
五、内部董事、监事和高级管理人员薪酬情况
2022年，本公司内部董事、职工监事和高级管理人员薪酬详见下表：
|
姓名 |
职务 |
年度薪酬 |
|
陈钢梁 |
董事长 |
549900 |
|
费宏杰 |
行长 |
522400 |
|
杜立群 |
副行长 |
467500 |
|
徐人慧 |
副行长 |
467500 |
|
梁曦 |
监事长 |
467500 |
|
马森江 |
副行长 |
467500 |
|
支慧健 |
职工监事 |
252931 |
|
应继铭 |
职工监事 |
252931 |
|
黄建苗 |
董秘 |
315893 |
六、员工情况
（一）员工人数
截至2022年12月31日，本行在编员工人数为701人。报告期内，本行办理内退手续员工13人，办理退休手续员工31人。
（二）员工构成
截至2022年12月31日，本行在编员工岗位构成情况如下表所示：
|
岗位结构 |
|||||
|
总行部室人数 |
支行网点人数 |
合计 |
|||
|
在岗员工中在总行部室工作的人数 |
其中：操作类人数 |
在岗员工中在支行网点工作的人数 |
其中：营销人员人数 |
其中：客户经理人数 |
|
|
173 |
75 |
528 |
210 |
126 |
701 |
|
年龄结构 |
|||||
|
35岁及以下 |
36岁-45岁 |
46岁-55岁 |
56岁及以上 |
平均年龄 |
合计 |
|
428 |
144 |
124 |
5 |
35.18 |
701 |
|
学历结构 |
|||||
|
硕士研究生 |
其中：全日制 |
大学本科 |
其中：全日制 |
大专及以下 |
合计 |
|
13 |
10 |
590 |
356 |
98 |
701 |
第五节 公司治理
一、组织架构
（一）报告期内，本行根据《公司法》《商业银行公司治理指引》等法律法规及相关监管规定，不断完善公司治理架构，有效提升公司治理能力。本行设立了股东大会、董事会、监事会并制定了相应的议事规则，构建成了“三会一层”的现代公司治理架构，建立了以股东大会为最高权力机构，董事会为决策机构，监事会为监督机构，管理层为执行机构的有效公司治理机制。
（二）本行职能部门和分支机构设置情况
本行设行长室，行长负责本行的日常经营管理工作。行长室负责管理14个内部职能部门和16个对外经营机构。14个职能部门为办公室、市场拓展部、数字金融部、金融同业部、科技信息部、财务会计部、合规管理部、发展规划部、风险管理部、人力资源部、党群工作部、审计部、保卫部、纪检办公室。各部门均制定了相应的工作职责，明确了工作内容。16个对外经营机构为营业部、剡湖支行、鹿山支行、三江支行、浦口支行、甘霖支行、崇仁支行、长乐支行、三界支行、黄泽支行、金庭支行、石璜支行、谷来支行、仙岩支行、下王支行、贵门支行。截至2022年12月31日，16个对外经营机构下辖11家二级支行、26个分理处和4个金融服务点。
二、董事会及董事会专门委员会
（一）董事会的组成
本行现有董事14名，其中执行董事4名，非执行股权董事8名，独立董事2名。本行董事中既有财务、金融等方面的知名教授，也有多名拥有丰富管理经验的企业家，整体知识结构合理，金融从业经验丰富。
（二）董事会专门委员会
本行董事会下设战略发展与“三农”委员会、提名与薪酬委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、消费者权益保护委员会等5个委员会。
|
序号 |
专门委员会名称 |
成员 |
||
|
职务 |
姓名 |
是否为独立董事 |
||
|
1 |
战略发展与“三农”委员会 |
负责人 |
陈钢梁 |
否 |
|
成员1 |
杜立群 |
否 |
||
|
成员2 |
吴尧安 |
否 |
||
|
成员3 |
陈月华 |
否 |
||
|
2 |
提名与薪酬委员会 |
负责人 |
吴利群 |
是 |
|
成员1 |
陈钢梁 |
否 |
||
|
成员2 |
徐人慧 |
否 |
||
|
成员3 |
金耀 |
否 |
||
|
成员4 |
张立 |
否 |
||
|
3 |
风险管理委员会 |
负责人 |
陈钢梁 |
否 |
|
成员1 |
费宏杰 |
否 |
||
|
成员2 |
尹晓民 |
否 |
||
|
成员3 |
钱达军 |
否 |
||
|
成员4 |
吴利群 |
是 |
||
|
4 |
审计与关联交易控制委员会 |
负责人 |
张月飞 |
是 |
|
成员1 |
费宏杰 |
否 |
||
|
成员2 |
杜立群 |
否 |
||
|
成员3 |
张学明 |
否 |
||
|
成员4 |
袁向东 |
否 |
||
|
5
|
消费者权益保护委员会 |
负责人 |
费宏杰 |
否 |
|
成员1 |
徐人慧 |
否 |
||
|
成员2 |
张立 |
否 |
||
|
成员3 |
袁向东 |
否 |
||
|
成员4 |
钱达军 |
否 |
||
（三）董事会专门委员会会议召开情况
|
序号 |
委员会名称 |
会议次数 |
审议议案（项） |
|
1 |
提名与薪酬委员会 |
4 |
5 |
|
2 |
消费者权益保护委员会 |
2 |
1 |
|
3 |
战略发展与“三农”委员会 |
1 |
4 |
|
4 |
审计与关联交易控制委员会 |
5 |
10 |
|
5 |
风险管理委员会 |
19 |
46 |
三、监事会及监事会专门委员会
（一）监事会的组成
本行现有监事9名，其中职工监事3名，非职工监事6名，通过参加股东大会、列席董事会等形式，对本行决策的合法合规性进行监督；通过定期召开会议、听取管理层工作报告、进行专题调研和实地考察等方式，对本行的经营状况、风险管理、财务状况、董事和高级管理人员的履职情况进行检查和监督，积极维护了本行、股东和员工的利益。
（二）监事会专门委员会
本行暂未设立监事会专门委员会。
四、独立董事履行职责情况
(一)独立董事基本情况
1．独立董事张月飞：毕业于清华大学五道口金融学院，经济学专业，硕士学历，现任浙江大学经济学院金融学系副教授，2019年12月19日经本行股东大会第五次会议选举，任本行第二届董事会独立董事，同时任审计与关联交易控制委员会主任委员。
2．独立董事吴利群：毕业于上海财经大学，经济学专业，硕士学历，现任浙江财经大学教授，2019年12月19日经本行股东大会第五次会议选举，任本行第二届董事会独立董事，同时任提名与薪酬委员会主任委员，风险管理委员会委员。
（二）独立董事出席会议情况
|
独立董事姓名 |
股东大会 |
董事会 |
||||
|
亲自出席 |
委托出席 |
审议议案 |
亲自出席 |
委托出席 |
审议议案 |
|
|
张月飞 |
1/1 |
0 |
7 |
6/6 |
0 |
32 |
|
吴利群 |
1/1 |
0 |
7 |
6/6 |
0 |
32 |
2022年，独立董事张月飞作为审计与关联交易控制委员会主任委员，主持并参加5次审计与关联交易控制委员会会议，审议通过10项议案；独立董事吴利群作为提名与薪酬委员会主任委员、风险管理委员会委员，参加4次提名与薪酬委员会会议和19次风险管理委员会委员会议，共审议通过51项议案。
（三）独立董事对本行有关事项发表独立意见情况
报告期内，吴利群、张月飞两位独立董事认真参加董事会会议，并对本行的公司治理、业务发展、风险管理、内部控制等提出了意见和建议。吴利群、张月飞等两位独立董事本着谨慎的原则，基于独立、客观判断的立场，就本行关于2021年度利润分配方案、2021年度关联交易、聘请会计师事务所为本行年报审计单位以及重大关联交易等事项发表独立意见。
2022 年度，独立董事无提议召开董事会情况发生；无向董事会提请召开临时股东大会情况发生；无提议聘用或解聘会计师事务所情况发生；无独立聘请外部审计机构和咨询机构的情况发生。
（四）总体评价
2022 年独立董事对每个需提交董事会审议的议案，能够事先对本行提供的资料进行认真审核、了解具体情况，必要时向本行相关部门及人员进行询问，利用自身的专业知识，独立、客观、审慎的行使表决权，用实际行动来维护所有股东的合法权益。独立董事能通过现场和通讯等沟通方式深入了解本行经营管理、内部控制等制度的完善及执行情况、董事会决议执行情况、财务管理和业务发展等相关事项，关注本行日常经营状况、治理情况，及时获取决策所需的资料，并就此在董事会会议上充分发表意见，促进董事会决策的科学性和客观性。
综上所述，本行独立董事按照相关法律法规、本行章程的相关规定，忠实勤勉、履职尽责，有效提升了董事会运行效率和决策水平，维护了本行、全体股东和利益相关者的合法权益。
五、高级管理层
高级管理层对董事会负责，执行董事会的各项决议，负责本行的业务经营和行政管理。本行制定了《行长工作规则》《高级管理层信息报告管理制度》等规章制度，规范了高级管理人员的职责范围、议事程序和报告路径，保障高级管理层依法履行职责，规范开展经营。
六、本行在业务、人员、资产、机构、财务等方面的独立情况
本行没有控股股东。
（一）业务方面：本行业务独立，自主经营，结构完整。
（二）人员方面：本行在劳动、人事及工资管理等方面实行独立。
（三）资产方面：本行拥有独立的经营场所和配套设施。
（四）机构方面：本行设立了健全的组织机构体系，董事会、监事会及职能部门等机构独立运作。
（五）财务方面：本行设有独立的财务部门，并建立了独立的会计核算体系和财务管理制度。
七、高级管理人员的考评及激励情况
报告期内，本行按照省行和银保监的相关规定，对高级管理人员进行考评和激励，并实施绩效薪酬延期支付制度，强化了对高级管理人员的激励和约束作用。
八、公司整理情况的整体评价
2022年，本行根据《公司法》《商业银行公司治理指引》等法律法规及相关监管规定，不断完善公司治理架构，有效提升公司治理能力，党的领导与股东股权治理更加完善、关联交易治理更加规范、董事会治理更加优化、监事会和高管层治理更加高效、风险内控更加健全、利益相关者治理更加细化，已初步建立了较为规范的现代公司治理机制。
第六节 股东大会情况简介
一、2021年度股东大会召集情况
2022年4月28日，本行组织召开浙江嵊州农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会会议，应到股东1609名，票权36763.1615万票，实到股东（含委托代理人）63名，持有效表决票权31356.7773万票，占全体股东总投票权数的85.55%。
二、大会通过的决议
2021年度股东大会会议审议并通过了以下决议：《董事会2021年度工作报告》《监事会2021年度工作报告》《2021年度财务决算和2022年度财务预算报告》《2021年度利润分配方案》《关于修订浙江嵊州农村商业银行股份有限公司章程的报告》《关于审议2022年“三农”金融业务开展计划的议案》《关于建议聘请浙江同方会计师事务所有限公司为我行2022年度年报审计单位的报告》等7项决议。
浙江嵊州农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会按规定实行了律师见证制，由浙江齐蓝诚律师事务所委派钱阳杨、吕方达两位律师进行了现场见证，并出具了律师意见书。股东大会的召集、召开程序符合法律、法规和本行《章程》规定；出席会议人员的资格合法有效；会议的表决程序、表决结果合法有效；股东大会形成的决议合法、有效。
第七节 董事会报告
一、报告期内整体经营管理情况
（一）坚定发展方向，圆满完成各项目标任务
经浙江嵊州农村商业银行股份有限公司第二届董事会第十六次会议研究，本行2022年度主要经营目标为：
1．各项存款余额确保新增25亿元，存款市场份额保持稳定；
2．各项贷款余额确保新增35亿元，贷款市场份额保持稳定；
3．营业收入确保20亿；
4．贷款五级不良率控制在1.5%以内，清收历年核销贷款本息确保3000万元；
5．全年实现安全无重大责任性事故。
截至报告期末，本行各项年度经营目标完成情况：
1.各项存款余额448.27亿元（人行口径），比年初增加75.09亿元，增幅20.12%，完成年度经营计划的300.36%；
2. 各项贷款余额280.61亿元（人行口径），比年初增加45.61亿元，增幅19.41%，完成年度经营计划的130.31%；
3. 全年实现营业收入22.18亿元，完成年度经营计划的110.9%；
4. 年末按五级分类不良贷款余额2.32亿元，占比0.86%，比年初下降0.03个百分点，清收历年核销贷款本息4926万元，完成了上级行业管理目标和监管目标；
5.本行基本完成2022年度监管指标任务。科学制订利润分配方案；有效防控不良风险；加大实体经济资金投放力度；扎实推进普惠金融深化工作；纵深推进“两大转型”，严格落实资金业务管控；严控平台贷款，审慎控制房地产贷款规模；全面落实员工管理四项制度；及时、完整、准确报送非现场监管报表和其他各类报表材料。2022年未发生经济案件、刑事案件和重大责任事故；切实履行消费者权益保护主体责任，实现安全经营。
（二）高级管理人员履职情况相关内容
1. 聚焦主责主业，在“稳”与“进”中提升高质量发展之“效”。一是发展规模再创新高。2022年末，全行各项存款余额448.27亿元，比年初增加75.09亿元，增幅20.12%；各项贷款余额280.61亿元，比年初增加45.61亿元，增幅19.41%；存款市场份额33.93%，较年初上升0.72百分点；贷款市场份额25.87%，较年初上升0.06百分点。二是发展质量保持平稳。2022年末，本行五级不良贷款余额为2.32亿元，占比为0.86%；顺利发行4亿元二级资本债，资本充足率达15.62%；拨贷比6.99%；拨备覆盖率为811.58%，风险抵御能力较强。三是发展效益稳中向好。全年实现拨备前利润7.92亿元；成本收入比28.55%。四是发展影响力持续增强。连续三年获得浙江省“民企最满意”县级机构称号；向红十字会“博爱助学基金”第四轮捐赠50万元，荣获绍兴市红十字博爱贡献奖；全年各类社会捐赠达28.8万元，纳税总额2.43亿元，同比多缴纳1亿元以上，获得了2022年度嵊州市“共同富裕贡献奖”——市长奖、2022年度嵊州市“共同富裕贡献奖”——优秀金融机构，赢得了良好的社会口碑。
2. 践行使命担当，在“时”与“势”中增强高质量发展之“能”。一是以更强担当助力稳进提质。第一时间出台《金融助力稳经济大盘工作二十二条》《助企纾困金融服务二十条》等系列举措，专设助企纾困专项信贷资金50亿元，联动市场监督管理局全面开展金融支持百万市场主体专项行动，打通服务企业和政策落地的“最后一公里”。2022年累计为413家小微企业办理延期还本付息，金额超8亿元，为196家小微企业发放无还本续贷，金额超6亿元。二是以更实举措支持共同富裕。联合9家联盟单位启动嵊州市“帮促共富”党建联盟，共同设立20亿元共富基金；选派16位共同富裕专员，延续“三员”认可度与公信力，点燃共同富裕红色引擎。与嵊州市粮食产业协会、三界种粮协会等单位开展战略合作，向粮食产业授信10亿元，粮食领域贷款金额已超过2.5亿元。三是以更大力度发展民生金融。一方面，打造服务新模式。有效推进“越美农商—数字普惠大走访”三年行动计划，以“点亮嵊州地图”为目标，常态化开展个性走访、主题走访等活动。另一方面，构建服务新场景。建设嵊州美食街、温泉湖未来乡村智慧停车场等场景，打造农商生态圈；共同推进城市通APP、非标电动自行车置换等工作，助推民生工程；深化“金融+司法”合作，共建全市首家金融共享法庭和“枫桥式”金融纠纷化解工作室；开展“越美教师节”系列活动，累计走访学校118所，服务在职教师逾6000人。
3. 坚持守正创新，在“破”与“立”中夯实高质量发展之“基”。一是拓业务版图。开展“越美农商—金融助企行”“金融赋能重点项目”等专项活动，大力推广远期结售汇和跨境人民币业务，上线POS消费分期和信用卡大额分期业务，推进分期异业联盟合作，稳步发展财富业务，推动理财产品期限多元化，开通贵金属线上销售渠道，开展贵金属业务专项营销活动。二是促服务升级。引入全员营销项目，全面优化全员营销考核体系，深入开展全员营销督导，丰富营销主题活动；完成桥东、广场分理处迁址；升格贵门支行为一级支行，初步形成“16+11+26+4”的网点布局；深化建设赵马、堰底2家枫桥式金融服务站，新增建设棠头溪枫桥式金融服务站。三是强内部管理。完善计算机信息系统安全架构，加快RPA技术应用，自主开发并上线运行工作流管理系统、“点亮嵊州地图”大屏展示系统，推进科技人员联系、驻场、蹲点机制，强化科技与业务的融合。开展“机制深化年”活动，以执行效能提升、争先创优赛马、攻坚克难破题、塑造变革引领、总部赋能增效“五项深化行动”带动整体机制提升。四是筑风险防线。加强对风险贷款、不良贷款和核销贷款三类贷款的管控和清收处置，全年累计清收历年核销贷款4628.64万元，处置化解重点风险贷款30户、金额12676万元。开展员工行为专项风险排查，组织 “清风相伴 廉行浙里”宣传月活动，组织开展“除险保安护航二十大”大排查大整治工作，加强疫情监测，从严从紧做好“守小门”工作，全力保障客户和员工健康安全。
4. 加强队伍建设，在“变”与“新”中凝聚高质量发展之“力”。一是从严“选苗”，打造后备干部“蓄水池”。借助高校教师资源，组织开展本行分理处主任及以上干部共计107人前往浙江大学开展干部素质能力提升培训班。以专业人才队伍建设为主载体，推行“职业资格奖励”制度，年末全行“三个千人”专业人才占比达到29.81%。开展中层副职、助理、网点负责人和会计主管四个层级后备公开竞聘。二是从实“墩苗”，激活干部队伍“一池水”。加大干部交流力度，探索部室员工驻勤制，通过干部能上能下机制。三是从廉“育苗”，增添干事创业“正能量”。做好选人用人的推荐关、考察关、任职关，实行干部选拔全流程纪实，牢牢守住干部选用的“底线”和“红线”。建立中层干部廉政管理档案。
二、董事会会议情况
本行根据监管要求定期召开董事会，2022年，组织召开董事会6次，审议并通过《2021年度财务决算及2022年度财务预算报告》《2021年度利润分配方案》《2021年度关联交易管理情况报告》《关于修改浙江嵊州农村商业银行股份有限公司章程的报告》《关于建议聘请浙江同方会计师事务所有限公司为我行2022年度年报审计单位的报告》等决议事项32项。
三、对股东大会决议的执行情况
报告期内，本行董事会对股东大会审议通过的决议事项进行了认真落实，截至报告期末，已按计划如期完成。主要是：
1．根据浙江嵊州农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会审议通过的本行2022年度经营工作方针和目标，及时督促本行经营管理层制定了具体工作目标、计划和措施，并层层落实，基本完成各项目标任务。
2．根据浙江嵊州农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会审议确定的2021年利润分配方案，及时就未分配利润进行了分配。具体分配情况如下：
经浙江同方会计师事务所审计，2021年度本行实现账面利润49665万元，所得税费用为12382万元，净利润为37282万元。根据《省农信联社办公室关于印发浙江农信系统2021年度会计决算工作意见的通知》（浙信联办〔2021〕103号）精神及本行章程有关条款规定，2021年度利润拟按以下顺序和比例分配：按当年实现净利润的40%提取一般风险准备，计14913万元；按当年实现净利润的20%提取任意盈余公积，计7456万元；按股东持有股份总额10%的比例以现金方式向股东分配红利，计3676万元（由本行代扣代缴个人所得税）。以上三项利润分配后当年利润尚余11237万元，与以前年度未分配利润101026万元，两项合计112263万元转入下一年度利润分配。由于本行2021年末法定盈余公积余额已达18806万元，与注册资本金36763.1615万元之间的比例为51.15%，根据《中华人民共和国公司法》第一百六十七条以及本行财务管理办法的规定，2021年利润分配中不再提取法定盈余公积。
四、风险防范与控制情况
（一）风险控制与管理
报告期内，本行本着理性、审慎的原则，积极适应监管格局的变化，不断健全风险防控体系，完善风险管理制度，做好各类风险防范措施，着力提升风险防控能力。
1．严控信用风险。开展风险防控专项活动，对风险贷款做到应知尽知、可退尽退，不良贷款要做到应诉尽诉、应处尽处，核销贷款要做好应催尽催、应收尽收，进一步加大风险贷款防控、不良贷款处置和核销贷款清收；做好重点风险贷款管控，持续推进行领导领衔、部室协调、支行落实的“三位一体”重点风险贷款管控机制建设，“一户一策”落实风险应对措施；实行新增双逾贷款限期管理，双逾30天贷款要求分析风险原因并制定处置方案，双逾60天贷款要求提起诉讼或缓诉申报；开展新发生不良贷款责任追究工作，全年累计处置不良贷款13240.35万元，真实反映本行资产质量状况。
2．严管流动性风险。一是加强日常流动性指标监测，落实专人对备付率等流动性限额指标，与即时支付比例等流动性辅助指标进行监测，并做好预测、分析与预警工作。二是按季开展流动性压力测试，并根据压力测试情况，合理匹配资产负债结构，完善流动性风险管理办法。三是按年开展流动性应急演练，通过丰富演练案例、提升演练复杂程度等，增强全员的风险意识，不断完善应急处置预案。本行流动性总体状况良好。
3.严防市场风险。本行业务复杂程度和市场风险水平均较低，目前所建立的市场风险管理体系与本行实际情况基本相适应。目前，本行面临的最重要的利率风险来源当属重新定价风险，但是近两年来本行存贷比波动较小，期限结构错配管理较为到位，重新定价风险较低。2022年美元外汇汇率受疫情反复、美联储多次加息影响，变化波动较大（整体上行），本行外汇增值保值手段有限，需要进一步加强精细化管理，以应对汇率变动带来的影响。在市场风险防控方面，一是明确管理体系，风险管理部承担市场风险管理的主要职责，负责拟定市场风险管理政策和流程并提交高级管理层和董事会审查批准；二是经营决策分离，市场风险评估、计量、监督和控制人员的职责与业务决策者和经营者间实现了较为充分的分离，保持足够的独立性，避免利益冲突；三是开展压力测试。通过建立流动性压力测试，选取利率风险和汇率风险两项风险类型，进行情景测试，压力测试的结果作为制定市场风险应急处理方案的重要依据，不断更新和完善应急处理方案。
4.严守操作风险。2022年以来，本行按照“规范在前，预防为先”的要求加强对重点业务、关键环节的操作风险防控。以强化专项排查、内控制度、系统建设、合规理念等方面为抓手，进一步提升本行操作风险防范能力，有效防范风险事件，2022年未发生重大操作风险事件。一是多方合力，健全风险排查机制；二是修订完善，加强内控制度保障；三是科技支撑，强化系统建设保障；四是多措并举，加强合规理念建设。
5．加强案件风险防控。一是实施案防“一把手”工程，以网格化管理为抓手，实行“一岗双责”、分级负责的工作责任机制。充分发挥合规、纪检、风险、审计等部室联动的大监督机制，严格筑牢案件防控的关键防线。二是通过开展政策研读会、分层分类合规培训与警示教育，全面深化谈心谈话和家访制度等手段，积极宣贯浙江农信系统员工行为“禁令”与负面清单等合规文化。三是持续整章建制，完善合规管理制度体系；优化业务流程，加强对各项制度、规定、办法、方案等的合法性、合规性审查，加大中台风险控制，落实合规全流程管理。四是持续落实常态化自查与专项检查相结合的风险监督体系。通过自我排查、谈心谈话、系统排查等手段，结合员工日常工作表现、生活状态和作风对员工进行“五级”分类；牵头落实员工行为和个贷业务专项风险排查，对相关违规行为进行严肃问责。通过紧盯风险背后“人的问题”，切实防范案件风险。
6．加强审计控风险。坚持以防范化解风险为导向，聚焦主责主业，准确把握审计工作重点，在促进内控建设、防范与化解风险上下功夫，切实发挥审计监督作用。一是做实重点项目审计，提升审计高度。通过精心制订审计方案，有方向、有针对性地实施并完成本行保管箱管理、“全员营销”与“存量个人贷款拓展”的重大政策执行、劳动竞赛考核执行、新增大额贷款、采购招标管理等5个审计项目，深入剖析部室与支行在具体执行过程中的力度与存在的不足，促使部室与支行对上述业务的拓展与管理进一步补缺完善。二是做好日常项目审计，确保审计广度。对辖内鹿山支行等5家支行开展了内控评价审计，评价支行近三年的业务经营发展情况，指出操作与管理上存在的问题与风险点，督促支行及时进行提升；以“控风险”为重点，开展理财业务管理、关联交易、核销贷款管理等8个审计项目，重点对本行制度设计、支行和相关部室执行落实情况进行全面操作评估，揭示上述重点业务管理与操作过程中存在的薄弱环节与不足，进一步弥补缺陷；加强员工行为动态管理，开展了3期非现场数据排查审计，督促员工进一步做实业务、合规从业；为加大审计成果运用，开展了2次审计后续整改落实情况跟踪审计，督促部室与支行对审计反映问题的整改落实，减少问题的积累。三是做深履职情况审计，加大审计力度。抓住业务管理与操作的“关键人”，共开展5次累计对30位重要岗位人员实行在任与离任的履职情况审计，关注经营发展和风险管控背后“人”的因素，推动本行对重要岗位员工考核、问效、问责上有进一步的依据，并对被审计人员提出了客观的审计意见建议，督促在任的重要岗位人员要切实履行好职责。
7．加强消费者权益保护。一是健全消保工作机制。已修订完善《浙江嵊州农村商业银行股份有限公司董事会消费者权益保护委员会议事规则》《浙江嵊州农村商业银行股份有限公司特殊消费者群体业务处理实施细则》等多项制度，加强业务规范性及可操作性，切实提升消保工作的执行力。二是提升投诉处理质效。本行严格遵照《浙江嵊州农村商业银行股份有限公司消费投诉处理管理办法》制度执行，积极调查处置投诉事件，按照首问责任制原则，对受理的投诉事件进行调查、核实、妥善处理。期间下发信访投诉处理工作提示，细化核实处理的过程，完善投诉处理流程，加强处置的时效。本行本年度处理浙江农商联合银行投诉工单77起，监管单位转办9起，市政府部门转办26起。排除重复途径或重复件后共计受理消费投诉104起，投诉处理率100%。三是强化金融知识宣教。有效开展“3.15消费者权益保护日”“普及金融知识万里行”“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”等阶段性宣传教育活动，并通过金融大讲堂深入社区、乡镇、校园、企业、乡村，实施精准宣教。年度累计开展金融大讲堂190场。四是优化适老亲老服务。通过推出智柜机老年版，方便老年人使用智柜机办理相关业务；在有条件的支行级网点开设绿色通道或服务专窗，为老年人优先办理业务；逐步推广柜面无纸化项目，实现客户免填单功能，并根据客户口述办理业务，切实提升老年人服务体验感等方式，切实解决老年人运用智能技术困难的问题。五是积极推动金融纠纷多元化解机制建设。与嵊州人行联合成立了嵊州市首家“枫桥式”金融纠纷化解工作室。该工作室设在嵊州市三江街道桥里村便民服务中心，依托桥里村人民调解委员会和金融调解员的力量，常态化开展消费投诉调解处理、矛盾纠纷多元化解、金融知识宣教等工作，为消费者搭建便捷、高效的解纷通道。
8．加强洗钱风险防控。一是加强内控建设。针对人行和上级监管部门下发的有关反洗钱工作制度规定、风险提示，结合自身工作实际，按月组织召开会计主管会议及反洗钱联络员会议，及时将反洗钱工作文件精神和具体工作要求传达到各个部门、分支机构、网点员工，全面落实人行和上级监管部门有关反洗钱工作的决策部署；重新梳理修订《金融产品（业务）洗钱风险评估管理办法》，明确了反洗钱管理部门和各产品（业务）主管部门在产品（业务）洗钱风险评估中的职责分工，丰富了评估标准与方法内容。二是开展反洗钱宣传。利用各种宣传活动形式常年开展反洗钱的宣传与教育。依托厅堂、微信、网站、金融大讲堂、抖音直播等宣传平台和途径，重点强化对农村居民、企事业职工、中小学师生等的反洗钱宣传教育，提升其对银行反洗钱监测与排查的配合度。三是持续提升全行员工反洗钱业务能力，自上而下参加2022年农信银支付结算及反洗钱知识竞赛；将监管部门、浙江农商联合银行及本行反洗钱制度、通知、提示等作为各分支机构日常学习内容，利用会计主管会议开展新版客户洗钱风险评级系统、反洗钱和反恐怖融资监控名单管理系统等培训；每月不少于一次集中学习培训。及时组织反洗钱中心员工学习各类新知识、新政策，并查漏补缺地学习相关制度文件；按月下发反洗钱中心运营通报，分析反洗钱业务数据，通报全行反洗钱运营情况及存在的问题，进行可疑特征分享，提示风险隐患与工作要求，以逐步规范全行反洗钱业务操作。四是规范操作，加强客户信息治理。规范柜面操作，开展客户信息治理工作，妥善收集与保管客户身份资料，并将客户身份识别与业务工作质量挂钩；开展反洗钱专项整治活动；加强反洗钱客户身份识别与洗钱风险管理工作；强化高风险地区或重点人员的客户身份识别。五是强化监测，提高风险防控。针对反洗钱工作平台产生的可疑案例和实际工作中遇到的风险情况，反洗钱操作人员履行尽职调查职能，结合客户年龄、职业与交易流水对客户行为进行审慎识别，在充分分析的基础上认定客户的风险等级、账户的洗钱风险并采取相应的控制措施。六是履行风险管控职能。财务会计部于 2022年3月16日至3月25日期间对反洗钱中心开展了反洗钱专项检查；审计部于2022年11月28日至12月9日对全行的反洗钱工作进行了专项审计；财务会计部于2022年度下半年对各网点进行反洗钱专项检查，全年累计共开展15种类型的排查工作，对于存在的问题积极督促整改。
（二）各类内控系统建设情况
报告期内，继续完善、提升、开发各类信息系统功能。一是完成了新版门户网站的优化升级，旨在完善功能、提高安全防范能力。二是推进新系统开发和应用，完成项目全生命周期管理、工作任务流程管理、“点亮嵊州地图”、RPA机器人应用、省版绩效平台等系统的开发及上线。三是基础平台建设完成了堡垒机设备、日志审计设备、办公网业务网改造及OA上联扁平化改造等项目，提高科技对办公及业务的后台保障能力，提升了网络系统运行效率，增强了科技支撑服务能力。通过信息系统的建设应用，实现了从底层硬件方面以及上层应用的整体提升，另新增并优化了业务流程共计105个、业务报表281张，提升了用户体验，提高了办公效率，增强了客户粘性，从而促进风险管控的前瞻性与有效性，为科技支撑业务创新提供保障。
（三）内控制度完整性、合理性和有效性说明
本行按照相关要求，建立了以股东大会为最高权力机构，董事会为决策机构，监事会为监督机构，高级管理层为执行机构的“三会一层”法人治理架构。决策权、经营权、监督权相互分离。本行现行内控制度基本渗透到本行的各项业务过程和各个操作环节中，涵盖所有的部门和岗位，基本形成了对各类风险进行事前预警防范、事中控制、事后监督的内控机制，体现了较好的完整性、合理性和有效性，在控制和防范金融风险方面起到了积极的作用。
五、2023年度经营计划
（一）2023年主要目标任务
1．各项存款余额确保新增50亿元，存款市场份额保持稳定；
2．各项贷款余额确保新增45亿元，贷款市场份额保持稳定；
3．营业收入确保20亿；
4．贷款五级不良率控制在1.5%以内；
5．全年实现安全无重大责任性事故。
（二）2023年主要工作措施
1. 以发展基础为体，推陈出新，进一步提升越美家园硬实力。一是突破常规，做优基础业务。推动数字化产品创新，打造“线上+线下”一体化的本外币存贷款产品；以价格为杠杆，由“标准化”向“定制化”转变，创新产品。深化异业联盟，将异业联盟扩展为营销新阵地，创新场景。不断丰富理财、贵金属及保险等财富产品，开辟线上交易渠道，创新载体。二是打破传统，做强基础客户。存量方面，做细做实客户分层维护，唤醒“沉睡”客户资源，全面激活客户价值，特别是1.95万户的对公存量客户，今年必须要有大的突破。新增方面，结合数字普惠大走访深入推进“网格化”精准营销，抓住“财金助力扩中家庭”契机，充分挖掘客户在创业创新及日常生活消费中的金融需求，推进各项业务“增户扩面”。三是冲破难关，做深基础阵地。探索出台专项支持政策，从贷款利率、贷款额度、担保条件等维度给予针对性支持；持续深化政府性融资担保合作，破解农户融资难题；稳步拓展消费贷市场，以信用卡为载体，构建消费支付新生态，激发居民消费意愿。
2.以发展支撑为翼，除旧布新，进一步提升越美农商软实力。一是沉淀数据资产，让科技支撑实起来。推进业务数据化，对全渠道服务触点和经营活动中所产生的信息进行全量化采集、数字化处理、规范化定义，将其转化成可以被记录、存储、追踪和使用的数据资产。强化数据盘点，开展数据多方向、深层次挖掘分析，实现数据“变现”。出台数据分层分类管理制度，加强数据安全保护规范，建立数据全生命周期安全闭环管理机制，增强数据安全性。二是重塑网点价值，让服务支撑活起来。在城区试点建设开放型网点，将网点打造成为客户体验、品牌宣传与社交服务中心；上线厅堂营销系统，全力促进厅堂从“服务型”向“创利型”转变，实现客户画像、持有产品及推荐产品精准展示；深化“一网点一亮点”建设，通过盘活网点的闲置资产，开展网点特色主题活动。三是力推风险防控，让内控支撑强起来。破除“剥离业务”式风险管控，引导全行在红线原则内强化“成本”意识，积极寻求合规、风险与业务发展的平衡点，促使合规与风险为业务发展服务。精准运用监督执纪“四种形态”，提升五必问、五必谈实效；扎实开展年度案件风险排查，加大违规问责力度；定期开展合规性飞行检查，覆盖检查的盲区，提高检查频次与质效；加强对重点业务的审计检查，重点关注员工资金动态、行为、大额业务风险等，完善审计问题库，提升审计整改质量。
3.以发展动能为轮，破旧立新，进一步提升越美农商战斗力。一是把牢精细管理主线，多维度创新，大踏步前行。建立多维度资产负债结构分析体系，开发上线业务（项目）成本监测、模拟利润测算等辅助工具，提高资产负债管理工作质效；扩大财务预算范围，初步搭建全面预算管理框架；加强财税一体化建设，有效控制税务成本并加强税务筹划。二是涵养员工队伍活水，多元化激励，高素质担当。畅通晋升机制，落细行员等级制度，管理和专业岗位搭起横向流动“桥梁”，建起纵向发展“阶梯”；优化激励机制，坚持业绩导向，试点薪酬改革，以收入分配论贡献，以评优评先论功过；建立跟踪评价机制，坚持优进绌退。用活员工特长，组建专门团队，开展专题活动，打造“越美网红”，展示员工风采的同时将工作与特长融合到极致。选树先进典型，深挖“身边人、身边事”，讲好“农商故事”，弘扬奋斗者文化。三是厚实家园品牌文化，多形式塑造，深层次鼓舞。倾听员工心语心声，增强员工“主人翁”意识，对员工提出的意见建议实行销号管理，鼓励员工献计献策、广开言路；加强员工关心关爱，加大“职工之家”建设力度，通过节日慰问、联谊活动、亲子活动等，让员工有更多获得感、幸福感与归属感。加强品牌宣传与推广，将宣传视线从行内转向行外，注重宣传时效与曝光量，使宣传更具感染力和亲和力。
第八节 监事会报告
一、监事会工作情况
（一）报告期内监事会召开会议情况及审议的内容
本行根据监管要求定期召开监事会，2022年，组织召开监事会4次，审议并通过《监事会工作报告》《监事会关于对董事会2021年度工作专项审计情况的报告》《监事会关于对监事2021年度评价结果的报告》《监事会关于对董事2021年度评价结果的报告》《监事会关于对高级管理层2021年度评价结果的报告》等8项决议。
（二）报告期内监事会监督情况
1．进一步完善治理架构。一是落实管理责任，报告期内共召开监事会会议4次，内容主要涵盖股东大会决议执行情况、董事和高级管理层的履职情况、审计工作开展情况等方面，监事长参与本行日常经营管理会议，从监督的角度向董事会和经营层提出相关意见和建议。二是优化机制，以履职考核为抓手，建立监事履职档案，完善董事、监事任职和履职考核机制，积极促进董事会、监事会、高级管理层按职责履职，形成权责清晰、有效制衡的治理格局。三是创新工作方法，通过监督检查、座谈、访谈、调研等方式对全行机制深化年活动落实情况、“三重一大”事项决策执行进行监督，促进本行稳健发展。
2．进一步提高监督质量。充分发挥各业务条线及纪检、审计、合规、风险等职能部门的监督查处职能，充分运用纪检监督联动工作机制，不断深化“情况通报+协办联办”工作机制建立定期沟通、重要情况通报、线索联合排查、联合监督执纪等机制，做深定期会商质效，紧紧抓住日常监督检查过程中发现的重点难题、焦点问题展开深层次研讨，推动相关意见建议落地，形成监督合力，报告期内共召开联合会议3次，各条线分享问题线索、员工处罚信息、重大信用风险信息等14条，进一步增强监督合力，提升拓展监督成果运用。
3．进一步深化监督服务。深入推进清廉浙江农信建设。根据《清廉金融文化建设三年行动计划》，认真研究制定2022年度实施方案以及《2022年清廉金融文化建设工作任务分解表》，从学习教育、队伍建设、规范管理、融合发展、清廉输出五方面着手细分28项具体工作内容，通过优化升级廉政档案信息管理系统、组织四季“廉”动联学，组织开展“清盈农商、廉润金融”警示教育活动。征集廉洁家书28篇，开展“清风之歌—喜迎二十大建设清廉金融文化” 主题征文活动，推选优秀文章2篇，挖掘廉洁典型，把清廉金融思想贯穿融合到公司治理、选人用人、内控合规管理中，强化人人廉洁自律，树立良好的行业形象。
（三）对董事、监事、高级管理人员履职情况等评价工作开展情况
报告期内，通过列席董事会和相关经营管理会议、组织开展审计检查以及听取经营、投资、财务报告等多种方式，监事会对本行相关经营决策和管理工作开展过程以及股东大会决议执行情况实施了全程监督。经综合考核评定本行董事、监事、高级管理人员2022年履职评价结果为称职。具体如下：
1．对本行董事会及经营层履职情况评价。报告期内，本行董事会、经营层能严格遵守国家法律法规、本行《章程》及上级管理部门有关规定，认真执行和落实股东大会各项决议，经营决策、运作程序规范，未发现董事会、经营层及相关成员存在违法违规和违反本行《章程》及损害本行和股东利益的行为和现象。
2．对本行董事和高管人员履职情况评价。报告期内，本行全体董事和高管人员均能勤勉尽职，认真履行各自职责。在进行相关决策时，能基于股东及其他利益相关人的利益出发，未发现有损害本行和股东及其他利益相关人利益的行为。
3．对本行财务状况及经营成果评价。报告期内，本行财务核算和财务报表的编制符合《金融企业会计制度》和《企业会计准则》等有关规定，年度财务报告所反映的本行财务状况和经营成果真实、公允。
4．对本行经营情况年度审计结果评价。本行聘请的浙江同方会计师事务所有限公司对本行的年报审计结论符合本行实际情况，所反映的本行财务状况、经营成果及董事长、行长的履职情况真实、客观，对所作出的有关说明、判断与相关解释表示认可。
5．对本行关联交易情况评价。本行关联交易公平合理，报告期内未发现有损害股东权益和本行利益的不公平关联交易行为。
6．对本行资产交易情况评价。报告期内，未发现本行收购、出售资产的交易中存在损害股东权益或造成本行资产流失的行为。
7．对本行监事履职情况评价。报告期内，监事会成员按照法律、法规及本行章程的规定，认真参加监事会，列席董事会，独立发表监督意见，关注本行重大事项，对本行高级管理人员聘任、重大关联交易、聘请会计师事务所等事项履行监督职能，对董事和高级管理人员的履职情况进行持续的监督，能切实维护存款人及股东利益。
第九节 重要事项
一、重大诉讼、仲裁事项
截至2022年12月31日，报告期内本行不存在作为被告的重大未决诉讼事项。
二、报告期内本行无重大资产收购、出售或处置等事项
三、重大合同及履行情况
截至2022年12月31日，报告期内本行不存在应披露的为其他单位提供债务担保事项。
四、行政处罚
截至2022年12月31日，报告期内本行未受到上级相关部门的行政处罚。
五、其他重要事项
报告期内，除上述信息外，本行无其他必要让公众了解的重要信息。
第十节 备查文件目录
一、2022年度审计报告原件
二、本行章程
